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北京銀行股份有限公司北京分行

來源:時間:2016-12-05
 

一、北京銀行北京分行簡介

北京銀行成立于1996年,是一家中外資本融合的新型股份制銀行。成立以來,北京銀行依托中國經濟騰飛崛起的大好形勢,先后實現引資、上市、跨區域等戰略突破。目前,已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、長沙、南京、濟南、南昌、石家莊及烏魯木齊等十余個中心城市以及香港、荷蘭擁有500家分支機構。截至20169月末,北京銀行資產達到2.04萬億元,前三季度實現凈利潤150.36億元。成本收入比23.84%,不良貸款率1.20%,撥備覆蓋率為275.20%,資本充足率12.55%,各項經營指標均達到國際銀行業先進水平,公司價值排名中國區域性發展銀行首位,品牌價值達310億元,一級資本排名全球千家大銀行77位、排名首都金融業第一位, 連續三年躋身全球銀行業百強,被譽為中國最具創新能力和發展潛力的中小銀行。

北京分行是北京銀行規模最大的一家分行機構,自成立以來,秉承“為客戶創造價值、為股東創造收益、為員工創造未來、為社會創造財富”的企業使命,堅持“誠信、穩健、創新、共贏”的核心價值觀,各項業務實現持續、均衡、快速、健康發展,取得了良好的經營業績。截至20169月末,北京分行資產總額3900億元,存款總額3400.97億元,貸款總額1980.09億元,擁有營業網點125家,員工3500人。

北京分行始終堅持“服務地方經濟、服務中小企業、服務北京百姓”的市場定位,打造了集公司、零售、投行、同業、私行、國際業務等為一體的產品服務體系,形成了科技金融、文化金融、綠色金融、民生金融等業務特色,為首都打造世界城市和“人文北京、科技北京、綠色北京”提供優質金融服務,實現了與首都經濟的共同發展。

二、業務說明

1、文創普惠貸

產品說明:“文創普惠貸”是北京銀行“創意貸”品牌項下的特色子產品,它積極響應“大眾創業、萬眾創新”的政策導向,結合北京銀行近10年的文創服務經驗,與合作機構創新推出為初創型文創企業量身打造的特色服務方案,助力文創企業更快更好地發展。

產品優勢:普惠靈活,最小提供10萬元貸款;期限靈活,最長2年授信貸款支持;模式多樣,可提供單筆或授信融資;審批高效,采取打分卡制表單審批;放款快捷,網銀自助提款隨借隨;擔保創新,信用反擔保為企業增信。

適用客戶:國家文化創意產業創新實驗區內注冊或辦公的文化創意類企業。

申請條件:1、國家文化創意產業創新實驗區內注冊或辦公;2、注冊資金在50萬元以上,實際控制人具有豐富的行業從業經驗,主營業務符合國家宏觀產業政策、信貸政策、行業政策;3、經營情況良好,成長性良好;4、信用記錄良好,未涉及未決訴訟、無不良信貸記錄;5、擔保公司同意承保的客戶。

所需材料:1、營業執照、組織機構代碼證書、稅務登記證、基本開戶許可證;2、法定代表人、實際控制人身份證明;3、公司章程、驗資報告;4、企業借款申請書;5、相關財務報表;6、有權機構出具的同意貸款的決議或批準文件;7、由擔保公司出具的擔保意向函;8、我行要求的其他材料。

2、投貸通

產品說明:投貸通是北京銀行通過整合優勢資源,為科技型小微企業提供“投資+貸款”的雙渠道融資支持,滿足企業多元化需求,助力企業實現快速成長的綜合金融服務產品。

產品優勢:1、債券、股權雙向支持,方便企業與資本市場對接,實現成長全周期服務,助力企業快速發展;2、擔保方式靈活多樣,可接受股權、知識產權、信用類擔保,以組合擔保方式支持企業發展;3、為企業靈活核定貸款額度、匹配中長期貸款期限,滿足企業不同階段的發展需求;4、通過認股權方式,降低企業前期債權融資成本,提升企業品牌形象,增強融資能力;5、北京銀行開辟綠色通道,流程簡化便捷。

適用客戶:處于種子期、初創期、成長型的科技、文創類企業。

申請條件:1、國家文化創意產業創新實驗區內注冊或辦公;2、實際控制人具有豐富的行業從業經驗,主營業務符合國家宏觀產業政策、信貸政策、行業政策;3、經營情況良好,成長性良好;

4、信用記錄良好,未涉及未決訴訟、無不良信貸記錄。

所需材料:1、營業執照、組織機構代碼證書、稅務登記證、基本開戶許可證;2、法定代表人、實際控制人身份證明;3、公司章程、驗資報告;4、企業借款申請書;5、相關財務報表;6、有權機構出具的同意貸款的決議或批準文件;7、我行要求的其他材料。

3、智權貸

產品說明:智權貸是北京銀行向借款企業發放的,由借款企業以合法有效的知識產權中的財產權作質押,用于滿足企業生產經營過程中正常資金需求的貸款。本產品所稱的知識產權包括發明專利權、實用新型專利權、商標專用權、著作權等。

產品優勢:1、以企業知識產權作為貸款質物,發揮企業無形資產價值;2、為企業靈活核定貸款額度、匹配中長期貸款期限,滿足企業不同階段的發展需求;3、北京銀行開辟綠色通道,流程簡化便捷。

適用客戶:能夠以合法有效的知識產權作質押且已將該知識產權所形成的產品推向市場,所形成的生產經營達到一定規模,具有知識產權實施能力和獲利能力科技、文創類企業。

申請條件:1、國家文化創意產業創新實驗區內注冊或辦公;2、實際控制人具有豐富的行業從業經驗,主營業務符合國家宏觀產業政策、信貸政策、行業政策;3、能提供組織有效的知識產權質押擔保;4、經營情況良好,成長性良好;5、信用記錄良好,未涉及未決訴訟、無不良信貸記錄。

所需材料:1、營業執照、組織機構代碼證書、稅務登記證、基本開戶許可證;2、法定代表人、實際控制人身份證明;3、公司章程、驗資報告;4、企業借款申請書;5、相關財務報表;6、有權機構出具的同意貸款的決議或批準文件;7、我行要求的其他材料。

4、成長貸

產品說明:成長貸是北京銀行向借款企業發放的,由借款企業以股權質押、知識產權質押、信用、抵押等作為擔保方式,旨在支持高成長企業發展而設計的單一或是組合融資服務方案。

產品優勢:1、以企業股權質押作為貸款的主要擔保方式,并參考投資機構對企業的估值方式,以企業年度凈利潤乘以市盈率作為企業的整體估值,貸款最高金額可達到2000萬元。2、依據“成長貸企業打分卡”等突出企業成長性的制表將企業分為ABC三級企業,依據企業的不同評級設計不同信貸組合方案,實現標準化審批。

適用客戶:適用于自身具有某項優勢(例如:行業領先、技術壟斷、商業模式新穎、管理機制高效等),具有可持續發展能力的企業,或信促會推薦的重點名單企業,重點名單包括相關合作政府部門支持企業、新三板掛牌企業、合作投資機構投資企業等。

申請條件:1、國家文化創意產業創新實驗區內注冊或辦公;2、實際控制人具有豐富的行業從業經驗,主營業務符合國家宏觀產業政策、信貸政策、行業政策;3、成立時間在3年以上;4、在我行貸款發放前已與VCPE等創投機構簽署投資協議或是與券商簽署財務顧問、主承銷協議;5、經營情況良好,成長性良好;6、信用記錄良好,未涉及未決訴訟、無不良信貸記錄。

所需材料:除按一般性貸款申請要求提交材料外,借款人還應提供如下材料:1、出質股權的權利證明文件;2、股權共有人出具的同意出質的書面材料;3、有權機構(股東大會、董事會、上級主管部門等)出具的同意出質的決議或批準文件;4、出質人年檢合格的營業執照、法人授權委托書等證明文件,公章、法人代表人簽字樣本;5、我行要求的其他材料。

三、操作流程

1、企業向北京銀行提交融資申請,提供相關申請材料;2、北京銀行對申請貸款的企業進行貸前調查(普惠貸需擔保公司同時進行雙線貸前調查;投貸通需我行內部投資機構同時進行雙線貸前調查);3、北京銀行內部審批(普惠貸需擔保公司出具同意擔保函);4、通知企業該筆申請是否審批通過;5、如審批通過,通知企業履行相關放款手續(投貸通需企業與我行內部投資機構簽訂協議);6、北京銀行放款。

四、聯系人及聯系方式

北京銀行北京分行小微企業部   

                    產品經理:張經理  66420067

                    產品經理:李經理  66420060

 

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